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Por qué conviene controlar las renovaciones
Para un corredor, la renovación es el momento en que el cliente decide si se queda contigo o compara. Si te acuerdas tarde, ya no hay tiempo para cotizar con varias aseguradoras, explicar cambios de prima o resolver dudas.
Llevar el control por fecha de vencimiento, y no de memoria, sirve para tres cosas:
- Avisar al cliente con tiempo, antes de que la póliza venza y quede sin cobertura.
- Tener margen para cotizar y comparar antes de la fecha límite.
- Saber qué parte de tu cartera está por vencer, para ordenar tu semana.
Cómo usar la plantilla
El archivo trae tres hojas: Instrucciones (5 pasos cortos), Cartera (donde anotas tus pólizas) y Resumen (conteos que se calculan solos). Trae 5 filas de ejemplo con datos inventados; bórralas antes de empezar.
En la hoja Cartera anotas una póliza por fila. Las dos últimas columnas no se escriben: se calculan solas a partir de la fecha de vencimiento.
- Descarga la plantilla: /plantillas/plantilla-renovaciones-polizas.xlsx
- Datos del cliente: nombre, RUT, teléfono y correo, para tener cómo contactarlo sin buscar en otro lado.
- Datos de la póliza: aseguradora, ramo, número de póliza, fecha de inicio, fecha de vencimiento, prima anual y moneda (UF o pesos).
- Estado: Vigente, Por renovar, Renovada o No renovada, con lista desplegable para no escribirlo a mano.
- Fecha de contacto y notas: para anotar cuándo hablaste con el cliente y qué quedó pendiente.
- Días para vencer: se calcula solo (fecha de vencimiento menos la fecha de hoy).
- Aviso: el semáforo. Rojo, Vencida (ya pasó la fecha). Naranjo, Renovar ya (30 días o menos). Amarillo, Contactar (entre 31 y 60 días). Verde, OK (más de 60 días).
Un método simple de seguimiento: 60, 30 y 15 días
No hay una regla oficial sobre cuándo avisar al cliente. Esta es una recomendación práctica que a muchos corredores les resulta cómoda, y que el semáforo de la plantilla ya sigue:
- A los 60 días: primer contacto. Confirma que el cliente sigue interesado, revisa si cambió algo (auto nuevo, mudanza, más personas a asegurar) y empieza a cotizar si hace falta. Anota la fecha de contacto y cambia el estado a Por renovar.
- A los 30 días: segundo contacto con la propuesta lista. Es el momento de mostrar la prima, las coberturas y resolver dudas.
- A los 15 días: último recordatorio. Si todavía no hay respuesta, llama. Si el cliente decide no renovar, marca la póliza como No renovada y deja una nota con el motivo.
Hasta dónde llega una planilla
Excel funciona bien para partir o para una cartera chica, pero tiene límites que conviene conocer antes de que se transformen en problemas:
- Varios usuarios: si dos personas editan el mismo archivo, se pisan los cambios o quedan copias distintas.
- Olvidos: la planilla solo muestra el semáforo cuando la abres. Si un día no la revisas, nadie te avisa.
- Sin avisos automáticos: no envía recordatorios a ti ni a tus clientes.
- Datos dispersos: las pólizas, los pagos y las conversaciones con el cliente quedan en lugares distintos.
Cuándo conviene pasar a un sistema
Suele ser buen momento cuando la cartera ya no cabe cómoda en una planilla, cuando trabaja más de una persona o cuando te das cuenta de que dedicas más tiempo a mantener el archivo que a atender clientes.
BrokMate es un CRM para corredores de seguros en Chile: ordena tu cartera, tus pólizas y la cobranza en un solo lugar. Hoy las renovaciones se pueden llevar con esta plantilla mientras tanto, y si más adelante quieres ordenar el resto de tu operación, puedes conocer BrokMate en brokmate.com.
Preguntas frecuentes
¿La plantilla es realmente gratis?
Sí. Es un archivo de Excel gratuito, sin registro. Lo descargas, borras las filas de ejemplo y empiezas a usarlo.
¿Funciona en Google Sheets?
Puedes subirlo a Google Sheets y las fórmulas deberían funcionar, pero está pensada y probada para Excel. Si algo del formato cambia al importarla, por ejemplo los colores del semáforo, revísalo antes de confiar en él.
¿Cómo se calculan los días para vencer?
Con una fórmula que resta la fecha de hoy a la fecha de vencimiento. Cada vez que abres el archivo se recalcula sola, así que no tienes que actualizar nada.
¿Qué significan los colores del Aviso?
Rojo, Vencida: la fecha ya pasó. Naranjo, Renovar ya: faltan 30 días o menos. Amarillo, Contactar: faltan entre 31 y 60 días. Verde, OK: faltan más de 60 días.
¿Puedo cambiar los plazos de 60 y 30 días?
Sí. Los plazos están dentro de la fórmula de la columna Aviso. Si te acomodan otros, puedes editar esos números en la primera celda y copiar la fórmula hacia abajo. Recuerda ajustar también los colores si cambia el criterio.
¿Sirve para primas en UF y en pesos?
Sí. Cada póliza tiene su columna de moneda y la hoja Resumen suma la prima por vencer en 30 días por separado en UF y en pesos, para no mezclarlas.
¿BrokMate avisa las renovaciones automáticamente?
Hoy no: el módulo de renovaciones de BrokMate está en desarrollo. BrokMate ordena cartera, pólizas y cobranza, y las renovaciones se pueden llevar con esta plantilla.
Fuentes
Actualizado: septiembre 2026